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保本基金设募集上限 空间趋于饱和2016-04-27

来源:管理员

近期,越来越多的保本基金开始设定募集上限:4月12日,创金合信鑫安保本发行,上限设定为15亿元;4月15日,华商保本1号发行,上限30亿元;4月16日,中信建投稳溢保本,上限10亿元;4月22日,金鹰元和保本发行,上限20亿元。

记者统计显示,截至4月22日,今年来发行的321只基金中有62只保本基金(A、B类分开统计),其中53只设定了发行上限。

渠道饱和 担保机构收紧额度

沪上H基金公司渠道部人士对记者透露,保本基金不断扩容,目前渠道已接近饱和,后发的保本基金寻找担保机构越来越难,现在是担保机构挑选保本基金。

北京一家大型基金公司产品部人士坦言,2015年公司发行保本基金,只会选择资质优良的担保机构,但现在这样的选择越来越困难。

众所周知,在担保机构方面,中投保、北京首创、深圳钱柜娱乐111、重庆三峡担保等都是业内公认的品牌,从目前市场上已成立的保本基金来看,在这四家担保机构上也分别有54只、27只、26只和21只基金选择,占到了全部153只保本基金的83.66%。而中投保和重庆三峡担保是为保本基金提供担保规模最大的两家担保公司。以中投保为例,公司官网数据显示,截至2015年底,公司资产总额约104.06亿元,其可担保的额度大约2000亿元。但这些担保额度不可能全部用于保本基金,而目前在中投保上担保的保本基金规模已然超过900亿元,另有5只仍在发行中。

沪上一正在发行保本基金的基金公司市场部人士透露,公司从计划发行到正式发行已经耽搁了3个月之久,原因正是由于担保机构谈不拢。

不难看到,在限定额度发行的保本基金中,额度也有所不同,多的50亿元,少的只有10亿元,基金公司成立时间越久,规模越大,越容易获得额度。上述基金公司市场部人士坦言,50亿元是目前基金公司所能争取到的最大额度。

不过记者注意到,保本基金发行表面上依然火热,但已显示强弩之末的苗头。从发行规模上看,虽然今年大多数保本基金设定了募集上限,但从发行结果上来看,能真正达到上限的基金并不多。如一只保本基金定下40亿元募集上限,实际募集到6.21亿元,完成度仅有16%。

此外,华福安福保本、东方荣家保本、金鹰元祺保本、兴业保本等也都低于所设上限的50%。

沪上G基金公司产品部总监介绍,保本基金并不是一种可以反复实现申购的基金品种,较长的保本周期及特有的保本机制让投资者往往会选择一只保本基金长期持有,因此保本基金也会出现先发优势。

后发的劣势不光在募集规模上,募集时间也同样重要。

数据显示,保本基金一日售罄的情况在今年仅发生过两起,分别为南方益和保本和易方达保本一号,募集时间少于10天的也仅有4只,越来越多的保本基金将发行时间延长至20天以上,正在发行的中银证券保本1号、九泰久稳募集时间均达到31天,长城久益保本、诺安和鑫保本、富安达长盈也都在25天以上。



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